商傳媒｜綜合報導
為展現打詐防騙的決心，金管會連發新聞稿聲明，將積極強化監管人頭帳戶；並透露從5月起，已針對詐騙人頭戶比重最高的前10家銀行，啟動「專案金檢」，預計在7月結束，最晚在9月底前提出書面報告。
「專案金檢」有五大重點：一、金融機構對於人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施。二、人頭戶偵測機制之妥適性。三、警示帳戶聯防機制之落實。四、高風險自動化業務（網銀、ATM等）之控管機制。五、金融機構對於對網站業者或企業（包括第三方支付業者）申請虛擬帳號之管控作業等。
對於其他防詐精進作為方面，金管會指出，為對於尚未成為警示帳戶之可疑帳戶「預為控管」，已請各銀行將銀行公會彙整之19種共通性態樣，納入預警指標或內部作業規範加強控管。
針對失蹤人口遭利用作為人頭帳戶之情形，金管會指出，依「疑似不法管理辦法」規定，帳戶經法院、檢察署或司法警察機關通報為「警示帳戶」，除交易功能全部暫停外，原帳戶持有人無法再開立新帳戶，所持有的其他存款帳戶（衍生管制帳戶）提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能也會暫停。
此外，金管會表示，已強化網路銀行約定轉帳風險控管，要求銀行對民眾申辦網路銀行或開啟約定轉帳服務時，落實主動關懷提問，如有網路交易應採行OTP驗證機制，防止帳戶款項遭盜轉。另已請各銀行就約定帳戶轉帳申請，視客戶性質及風險程度高低，將審核期間由現行申辦日後次一日始生效，改為次二日生效。
在強化第三方支付業者申請虛擬帳號部分，金管會表示，除去年督導銀行公會彙整11種共通性態樣，納入預警指標或內部作業規範加強控管外，也持續督導銀行落實對於申請虛擬帳號的第三方支付業者或其他公司戶審核規定。另外，銀行公會已在今年上半年再研訂銀行提供虛擬帳號服務強化客戶身分審查措施，並已於6月20日函請各銀行配合辦理。
