商傳媒｜記者穆大／整理報導
針對中國信託前理專A走客戶上千萬，金管會今(27日)祭出1000萬重罰。金管會銀行局官員指出，劉姓理專違法行為包含：挪用客戶帳戶、代繳97萬保單、幫客戶開網銀再關戶，金額100多萬、推薦短期進出投資損失等疏失。顯示該行就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控制制度，同時違反洗錢防制法。
此案詳情為：中信銀中台南分行前理專劉員，自2016年1月至2022年7月間，保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼，代為ATM領現或代網路銀行轉帳後挪用款項，且與客戶私下資金往來，並推介客戶短期間進行多筆交易或代客戶辦理網路銀行交易致客戶損失，違規行為時間約6年6個月，受影響客戶數3位(包括1位今年83歲的高齡客戶)，挪用款項及客戶損失金額合計約4381萬元。
銀行局官員表示，中信銀劉姓女理專年齡約40多歲，從2016年起幫受害老先生保管金融卡與帳密，兩人私下經常到餐廳吃飯，每次吃飯前老先生會請理專提款10多萬，並委由理專代為保管。由於老先生兩位兒子都在國外，直到二兒子回國發現帳戶金額異常，向銀行查詢才爆發此事。銀行局官員強調，「事實上在我們的裁處金額裡面，有特別考量到對高齡客戶的情勢來予以加重」。
金管會表示，中信銀對客戶異常交易監控範圍，僅為個金客戶，未納入法金客戶，導致未能藉由相關報表即時察覺法金客戶帳戶異常交易行為。此外，未將高齡客戶(包括個金客戶及法金客戶)密集透過ATM方式交易之風險態樣納入監控，未能藉由監控報表檢視及確認相關交易是否有異常，以即時發現高齡客戶ATM異常交易行為。
金管會呼籲民眾，不要私下交付金融卡、網路銀行帳號及相關密碼予理專保管或代為交易，或依理專指示將款項匯入他人帳戶，並應定期檢視對帳單，以維護自身權益。
