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低費用的新方案投資機構級別貨幣市場基金預計年淨收益率高達 5.5%*
香港2024年1月23日 — 亞洲領先的線上財富管理平台Endowus智安投在港推出Endowus CashUp投資組合，為香港投資者提供機構級、靈活的短期現金管理解決方案，為其閒置資金爭取更豐厚的回報。
Endowus CashUp投資組合的最低投資額為100美元（800港元），無鎖定期、認購費或贖回費，也不設投資金額上限。投資收益每日累積，投資者可以隨時認購或贖回。該投資方案風險低且靈活，於當前高利率環境下為客戶爭取更高回報，同時保持流動性，以滿足其可能出現的短期現金需求。
該投資組合由專業且經驗豐富的Endowus投資專家精心挑選配置，由頂尖的貨幣市場基金和超短期債券基金組成。這些基金均由全球領先基金公司管理，包括東方匯理、匯豐資管及中國平安資產管理(香港)有限公司。單個組合產品便能讓客戶投資多隻精選基金，簡化投資流程以外，亦實現風險分散。
為了滿足不同階段投資者的需求，Endowus CashUp投資組合為客戶提供兩種選擇：CashUp Simple和CashUp Plus。CashUp Simple是風險較低的投資組合，由優質貨幣市場基金構建，目的是資本保值。該組合方式靈活，管理投資期限較短且金額較小的資產，其主要優勢在於能夠掌握市場當前的利率，以及爭取更具吸引力的總回報。
CashUp Plus則適合願意承擔稍高風險以獲得更高回報的投資者，包括貨幣市場基金及超短期債券基金（包括美國國庫券），流動性充足，平均存續期維持在60天以下。
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CashUp Simple |
配比 |
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滙豐環球貨幣基金—美元 |
50 % |
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平安貨幣基金 |
50 % |
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CashUp Plus |
配比 |
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東方匯理美元貨幣市場基金 |
50 % |
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平安貨幣基金 |
50 % |
更重要的是，通過提供特有的機構級別基金投資機會以及通常隱藏在基金管理費的銷售佣金100%回贈，同樣的產品能在Endowus線上平台上享受高達60%的費用節省，提高投資者最終的淨回報。
截至 2023 年 12 月 31 日，Endowus CashUp Simple和Endowus CashUp Plus的預計淨收益率為 5.2% 至 5.5%。
Endowus智安投香港業務主管袁淇欣（Steffanie Yuen）表示：「在當前的高利率環境下，現金和貨幣市場投資收益率能達到5%，是投資者可以利用安全可靠的投資工具為資金爭取收益，同時保留資金的流動性的最佳時機。貨幣基金在香港也越來越受客戶歡迎，不過由於貨幣基金的回報率相對較低，基金費用對投資回報的綜合影響更大。因此我們新升級的CashUp投資組合緊貼香港投資者的需求，并且大大降低基金的投資成本。作為提供全方位服務的線上財富平台，Endowus的專業投資團隊將繼續為客戶持續監控投資組合的表現，並篩選各種基金以升級優化，為投資者帶來更好的產品。」
東方匯理亞洲區首席執行官王大智(Eddy Wong)表示：「為了在當前高利率市場環境中獲取有吸引力的收益，投資者渴求更多具流動性的貨幣市場解決方案。東方匯理美元貨幣市場基金是一個多元化的解決方案，可供投資者存放現金並享受有競爭力的收益，同時密切留意新的投資機會。作為歐洲最大的資產管理公司，東方匯理很高興與亞洲領先的線上財富平台Endowus進一步加深在亞洲的合作，並以我們全球資產管理相關專業知識，滿足香港投資者的需求。」
滙豐資產管理亞洲流動性銷售主管吳壯藝（Zhuang Yi GOH）表示：「我們很高興 Endowus 將我們的基金納入其CashUp投資組合。我們的整個貨幣市場基金系列圍繞全球一致的投資框架，並以風險管理優先的保守策略為中心。」
中國平安保險海外（控股）有限公司資金部及中國平安資產管理（香港）有限公司董事總經理張紹敏（Armin Cheung）補充：「雖然宏觀經濟形勢仍在不斷變化，但公司預計市場短期內不會出現明顯寬鬆。在這樣的環境下，高效的現金管理解決方案變得更具吸引力，例如通過Endowus投資平安貨幣市場基金。該方案旨在資本保值，並為更多投資者提供最佳的流動性和收益。」
Endowus於2023年5月在香港正式推出，是第一次擴展海外市場。Endowus Fund Smart平台提供200多隻頂尖基金，均由投資專家從數千個可選基金中精心挑選和配置。這些公募和私募市場基金涵蓋現金和貨幣管理、固定收益、股票、多元資產、對沖基金、私人信貸、私募股權和私人房地產等。
投資者可以用單一基金構建投資組合，也可以選擇Endowus構建的模型投資組合，包括「全球投資」、「被動收入」及「CashUp」等核心投資組合，以及其他精選的衛星投資組合。
如需了解有關 Endowus CashUp投資組合的更多資訊，請訪問 https://endowus.com/zh-hk/model-portfolios/cash-management-cashup。
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*預期年收益率是根據各家基金公司最新發佈的月度基金資料單張、網站或與基金分銷商直接溝通中披露的相關基金的最新加權平均凈收益率（或稱為到期收益率）計算的。（截至2023年12月31日）預計年收益率（扣除所有費用後）已扣除現金回贈後的基金層面費用和Endowus投顧費。投資者請注意，此產品為投資產品，其價值可升可跌。請參閱我們的條款及細則和免責聲明了解詳情，網址為 https://hk.endw.us/legal。本廣告未經證監會審閱。* |
有關 Endowus 智安投
Endowus智安投是亞洲領先的獨立線上財富管理平台，獲香港證監會及新加坡金融管理局的牌照許可。Endowus是亞洲首個同時提供個人儲蓄、私人財富和公共退休保障儲蓄（新加坡公積金計劃（CPF）和退休輔助計畫（SRS）服務的綜合線上財富管理平台。透過提供個人化的線上體驗，Endowus讓投資者能以公平、合理的費用取得專業的投資顧問服務，同時為投資者提供機構級別的投資產品，旨在協助他們實現財富增長的目標。
Endowus 自 2017 年成立以來已獲 9,500萬美元融資，投資者包括瑞銀UBS Next, 花旗Citi Ventures、MUFG Innovation Partners、新加坡經濟發展局投資公司（EDBI）、光速創投（Lightspeed Venture Partners）、Prosus Ventures、三星風險投資 （Samsung Ventures）、軟銀亞洲、新加坡電信旗下 Singtel Innov8、和Z Venture Capital，其他投資者包括部份亞洲最大的家族辦公室，以及Endowus的創辦人及僱員。
Endowus的行業領導地位以及業務增長廣受業界認可，更榮獲多項殊榮，包括亞洲資產管理雜誌（Asia Asset Management）2023年度Best of the Best的新加坡最佳智能財富管理公司、年度最佳行政總裁、財資（The Asset）2023年 AAA 財資智能大獎的新加坡最佳數碼財富管理體驗、2022年亞洲金融科技大獎年度初創公司和年度最佳財富管理科技公司。Endowus亦是世界經濟論壇（World Economic Forum）2023年度百大技術先鋒（Technology Pioneers 2023）之一，此前亦獲選為2022年福布斯最值得關注的100家企業和領英（LinkedIn）最佳初創公司之一。
Endowus集團包括兩家香港和新加坡持牌公司，以及紮根於香港的多家族辦公室Carret Private。Endowus集團為數以千萬計客戶專業的理財服務，旗下管理資產超過50億美元，為亞洲最大的獨立財富管理公司之一。成立至今，透過直接向客戶回贈 100%銷售佣金、提供機構級別的投資產品與獨有的基金產品，Endowus已為客戶節省超過 4,000萬美元的投資成本。
有關更多信息，請訪問 www.endowus.com/zh-hk
