- Sun Life Asia 財務抵禦能力指數顯示，根據理財知識、對工具的了解和財務管理能力方面的表現，千禧世代在財務抵禦能力方面領先
- 所有年齡層的信心都很高，但 60% 的人沒有一年以上的財務計劃
- 三分之一 (34%) 的人沒有或無法遵守預算，四分之一的受訪者 (25%) 對財務缺乏信心
- 只有十分之一 (10%) 的受訪者具有高度的抵禦能力，能夠實現未來目標並抵禦未來的挑戰
香港2024年3月14日 — Sun Life Asia 今日公佈首個「Sun Life Asia 財務抵禦能力指數」，該指數研究區內個人的金融行為和看法，以及他們在建立長期財務安全方面所面對的障礙。該指數顯示，儘管信心和樂觀情緒都很高，但仍有許多人缺乏行動計劃。
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研究發現，在談及長期財務目標時，信心往往大於準備程度，69% 的受訪者有自信能實現他們的長期財務目標，但只有 40% 的人有一年以上的財務計劃。受訪者將退休和儲蓄列為排名第二高的財務優先事項，僅次於管理日常開支，但只有 16% 的人目前有退休或養老金計劃來支持他們的目標。
千禧世代是最具抵禦能力的一代
千禧世代被證明是亞洲最具財務抵禦能力的一代。相比其他年齡層，他們對自己的財務未來較為樂觀 (75%)。他們亦是最有信心能實現長期目標的世代 (70%)，信心相對高於較年長的世代 (63%)。與較年長人士的數據 (70%) 相比，千禧世代亦自稱擁有較多理財知識 (80%)，而且千禧世代較有可能會基於研究作出決策（56% 對比 51%）。然而，只有 42% 的千禧世代受訪者有一年以上的財務計劃，這意味著他們有可能陷入與其他年齡層相同的計劃陷阱。
Sun Life 亞洲客戶及分銷總監 David Broom 表示：「Sun Life Asia 財務抵禦能力指數提供了一個窗口，讓人窺探亞洲家庭如何實現財務目標和保護他們的未來。在 2024 年有如此多的人對財務狀況感到更加樂觀真是太好了，而這種樂觀需要計劃來將其變為現實。財務計劃可為實現財富和健康目標提供簡單明確的步驟。」
城鄉差異
報告亦發現明顯的的城鄉差異，城市居民 (58%) 比鄉郊地區居民 (51%) 更有財務安全感。
情感和信任在財務決策中扮演著關鍵角色
近半數受訪者 (46%) 表示情感和信任在他們的財務決策中扮演著關鍵角色。金融機構是最受信任的金融資訊來源，其次是家人和朋友，然後是獨立金融顧問。社交媒體被評為最不受信任的金融資訊來源。近半數人 (47%) 希望教育自己更多關於個人財務的知識，然而他們可能不太願意尋求幫助，因為目前只有 23% 的人目前在理財方面得到專業幫助或建議。
擁有財富並不代表自動具備財務抵禦能力
調查發現，即使在最富有的受訪者中仍許多人缺乏準備，低估了他們的支出水平或長期財務計劃的好處。較低收入和高收入的受訪者超出每月預算的可能性相同（均為 21%）。該研究亦發現，只有 45% 的高收入受訪者有在制定一年以上的規劃，這個比例僅略高於所有收入層級的平均值 (40%)。
Broom 評論道：「財務抵禦能力是所有年齡和收入層級人士的目標，它始於訂立預算和建立計劃等小行動，讓你能夠為實現目標而進行儲蓄和投資。Sun Life 提供許多免費的數碼工具，協助人們計劃財務目標，並且決定目標的優先次序和進行追蹤。財務計劃結合全面的財務建議，可以確定最能滿足您的需求之解決方案，讓你踏上增長和保護財富，以及財務安全的道路上。」
Sun Life Asia 財務抵禦能力指數是一項於 2023 年 10 月進行的研究，以自信、行為、計劃、工具和資源這五大支柱作標準來衡量財務抵禦能力。該指數基於在八個市場（中國內地、香港特別行政區、印度、印尼、馬來西亞、新加坡、菲律賓和越南）對 8,000 人進行的雙盲調查。
完整報告可在此處查閱。
Sun Life 簡介
Sun Life 是領先的國際金融服務機構，為個人及企業顧客提供資產管理、財富、保險及健康解決方案。Sun Life 現時在全球多個市場發展業務，包括加拿大、美國、英國、愛爾蘭、香港特別行政區、菲律賓、日本、印尼、印度、中國內地、澳洲、新加坡、越南、馬來西亞及百慕達。截至 2023 年 12 月 31 日，Sun Life 管理的總資產達到 1.40 萬億加元。如需更多資料，請瀏覽 www.sunlife.com。
Sun Life Financial Inc. 於多倫多 (TSX)、紐約 (NYSE) 及菲律賓 (PSE) 等地的證劵交易所上市，其交易代號為 SLF。
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