中信銀行針對客戶進行網路「2025年新春理財趨勢調查」，結果顯示，54％受訪者選擇將部分年終獎金首先投入理財規劃，以25歲至30歲的年輕世代為大宗。中信銀行建議，可預留年度必要支出、償還債務及理財規劃，放大年終獎金效應，提早布局財富。
針對不同年齡層與人生階段的需求，中信銀行提供「全方位家庭理財健診」，協助客戶檢視財務目標並制定專屬計畫。剛踏入職場的年輕族群，建議可透過「夢想金試算」了解財務缺口，養成理財紀律，逐步實現目標；三明治世代則可利用「子女教育金試算」，提前準備子女教育資金；壯世代族群，則可使用「退休準備」理財健診檢視缺口，為退休生活打造穩健基礎。
中信銀行進一步揭露不同收入族群的理財偏好，月薪介於2萬7001元至3萬7000元者，偏好累積娛樂基金（50%），將資金用於旅行或購買奢侈品，而月薪10萬7001元以上者，則注重財富累積（85%）。選擇投資產品時最關心績效報酬（85%）、風險程度（68%）、手續費及管理費優惠（31%），顯見面對通膨，民眾重視開源節流外，亦重風險評估。
對此，中信銀行建議民眾長期投資分散風險，可參考精選基金、ETF和境外股票等產品，以避免短期市場震盪。
中信銀持續加強理財團隊專業能力，目前已有481人取得國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner, CFP），累積606人持有退休理財規劃顧問（Retirement Financial Advisor, RFA）證照，395人取得高齡金融規劃顧問師以及198人持有家族信託規劃顧問師認證。
中信銀指出，即日起推出「累積財富從0開始」，定期定額最低新臺幣1000元投資基金，享線上定期定額買基金0費用；或最低新臺幣3000元定期定額「境內ETF」，今（2025）年起手續費更調降為0.2%（最低收新臺幣20元），滿足小額投資需求。
此外，即日起至2月14日的「外幣新錢定存優利專案」，其中，美元外幣定存專案，美元3萬元以上即可享有年息最高5.2%優惠，再搭配限時換匯優惠，協助客戶靈活布局資產。
中信銀行邀請國際知名藝術家謝其昌教授設計年曆，連同發財金、發財水以及象徵「旺來」的鳳梨造型發財米，將於新春第一天開門營業日（2月3日）餽贈來行的財富管理客戶，祝福「萬象四季，財源廣進」，限量8萬8888份，數量有限、送完為止，詳情請洽中信銀行各分行。
