合作媒體
媽媽理財術 國泰投信建議女性3大族群這樣配置資產
母親節將至,不少媽媽在照顧子女家庭的同時,也可能擔任家庭財務長角色,如何理財成為一大課題。國泰投信投資長鄭立誠針對主婦菜籃族、上班婦女、以及高齡屆退族,提供三大族群資產配置建議法。
鄭立誠建議,媽媽理財其實只要參考最基本的股債64經典配置法,較年輕需要兼顧家庭跟工作的,6成股票可拉高市值型部位,但進入壯年或屆退族,則應適度增加高股息ETF的比重,以屆退族來說,高股息ETF的佔比要有7成以上。
以家庭主婦最愛的國泰永續高股息ETF(00878)為例,選股採現金殖利率加權,結合ESG及享配息機制,標的都是優質企業,產業配置多元,自2020年成立以來,迅速成為市場的當紅炸子雞,截至5/2,最新受益人突破172萬人,穩居台股ETF受益人數冠軍,今年2月規模超過4000億元,是台灣ETF史上以最快速度達到該里程碑的ETF,截至5/6,規模超過4214億元。
展望後市,國泰投信ETF研究團隊分析,近期匯市動盪,出口產業大受打擊,反之,對於內需股、資產股及仰賴進口的產業則有機會享紅利,因成本降低而提高購買力,而水泥與紡織等具有較高資產的產業則相對有保值效果,有望成為受惠族群,攤開00878成分股來看,內需相關的電信、食品工業、水泥、紡織、橡膠等業別,加起來權重有將近2成,讓00878在這波匯市動盪中衝擊較小。